- Original Medicare deckt Life Alert nicht ab.
- Medicare Advantage-Pläne bieten möglicherweise eine Abdeckung für Life Alert.
- Die Kosten für Sie hängen von Ihrem Advantage-Plan und den von Ihnen gewählten Life Alert-Abdeckungsoptionen ab.
Life Alert ist ein weithin bekannter Name in der Branche der Wearables Personal Emergency Response Systems (PERS). Das Unternehmen ist seit 1987 im Geschäft und wird oft mit seinen denkwürdigen Werbespots in Verbindung gebracht.
Lebenswarnsysteme werden nicht von der ursprünglichen Medicare abgedeckt (Teile A und B). Ein Medicare Advantage (Teil C)-Plan kann jedoch einen Teil der Kosten decken.
Die Funktionen von Medicare Advantage-Plänen hängen von Ihrem Wohnort und dem von Ihnen gewählten Unternehmen ab, sodass die Abdeckung für Life Alert möglicherweise nicht überall verfügbar ist.
Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie Medicare Advantage funktioniert und wann Life Alert abgedeckt werden kann.
Übernimmt Medicare die Kosten für Life Alert?
Original Medicare deckt normalerweise nicht Life Alert oder andere PERS-Geräte ab.
Im Allgemeinen deckt Medicare Leistungen ab, die es als „medizinisch notwendig“ erachtet. Eine medizinisch notwendige Leistung ist eine Leistung, die Ihr Arzt anordnet, um Sie gesund zu erhalten oder eine bereits bestehende Erkrankung zu behandeln. Life Alert-Systeme gelten nicht als medizinisch notwendig.
Sie können jedoch möglicherweise eine Medicare-Abdeckung für Life Alert erhalten, wenn Sie einen Medicare Advantage-Plan haben. Medicare Advantage-Pläne, manchmal auch Medicare Part C genannt, sind Pläne von privaten Versicherungsunternehmen, die einen Vertrag mit Medicare abschließen.
Gemäß den Vorschriften von Medicare muss ein Medicare Advantage-Plan alles abdecken, was das ursprüngliche Medicare tut. Viele Medicare Advantage-Pläne bieten zusätzlichen Versicherungsschutz. Diese zusätzliche Abdeckung umfasst manchmal Life Alert.
Die Ihnen zur Verfügung stehenden Medicare Advantage-Optionen hängen von Ihrem Wohnort ab. Je nach Stadt, Bundesland oder Gebiet, in dem Sie leben, werden verschiedene Advantage-Pläne angeboten.
Nicht alle Pläne bieten Abdeckung für Life Alert. Es ist eine gute Idee, einen Vertreter anzurufen und mit ihm zu sprechen, selbst wenn Sie einen Plan finden, der dies tut. Sie decken den Lebensalarm möglicherweise nur unter bestimmten Umständen ab.
Beispielsweise deckt der Anthem MediBlue Essential Medicare Advantage-Plan von Ohio Life Alert für Mitglieder ab, die als sturzgefährdet gelten. Sie benötigen eine Beurteilung von einem Arzt, Physiotherapeuten oder einem anderen Anbieter, um sich zu qualifizieren.
Es ist also immer eine gute Idee, sich bei Ihrem Plan nach den Details Ihrer Abdeckung zu erkundigen. Es kann Ihnen Geld und Zeit sparen, wenn Sie im Voraus wissen, was die Anforderungen Ihres Plans für die Abdeckung von Life Alert sind.
Deckt Teil D Life Alert ab?
Medicare Teil D ist die Abdeckung verschreibungspflichtiger Medikamente. Lebensalarm wird nicht abgedeckt.
Deckt Medigap Life Alert ab?
Medigap ist auch als Medicare-Zusatzversicherung bekannt. Medigap-Pläne sollen Ihnen dabei helfen, die Eigenkosten der ursprünglichen Medicare zu decken, einschließlich Zuzahlungen und Selbstbehalten.
Sie decken zwar einige zusätzliche Leistungen wie Pints of Blood oder Auslandsreisen ab, aber im Allgemeinen decken sie nichts ab, was Medicare nicht tut. Sie tragen nicht dazu bei, die Kosten für Life Alert oder andere PERS zu decken.
Wie viel kostet Life Alert?
Ihre Kosten für Life Alert hängen von den Funktionen ab, die Sie benötigen. Sie zahlen eine einmalige Einrichtungsgebühr und dann eine monatliche Gebühr, solange Sie Ihren Life Alert verwenden.
Die Einrichtungskosten beinhalten:
- 95 $ für die Aktivierung eines Standard-Life-Alert-Systems
- 96 $ für die Aktivierung eines Standard-Life-Alert-Systems und einer an der Wand montierten „Hilfetaste“
- 198 US-Dollar für die Aktivierung eines standardmäßigen Life Alert-Systems, einer an der Wand montierten Hilfetaste und mobiler Dienste, die Sie außerhalb Ihres Hauses nutzen können
Ihr Life Alert-System wird Ihnen dann jeden Monat in Rechnung gestellt. Genau wie bei den Einrichtungsgebühren hängen die Kosten von den Funktionen ab, die Sie benötigen. Beispielsweise zahlen Sie jeden Monat 10 $ mehr, wenn Ihr Zuhause keinen Festnetzanschluss hat.
Die monatlichen Gebühren beinhalten:
- $49,95 pro Monat für das Standard-Life-Alert-System, wenn Sie einen Festnetzanschluss haben
- 59,95 $ pro Monat für das Standard-Life-Alert-System, wenn Sie keinen Festnetzanschluss haben
- 69,95 $ pro Monat für das standardmäßige Life Alert-System mit der an der Wand montierten Hilfetaste
- 89,95 $ pro Monat für das standardmäßige Life Alert-System mit der an der Wand montierten Hilfetaste und mobilen Diensten
Ihre Kosten bei Verwendung eines Medicare Advantage-Plans hängen vom Plan ab. Einige Pläne decken möglicherweise die gesamten Kosten von Life Alert ab. Bei anderen Plänen müssen Sie möglicherweise eine Zuzahlung für die Ersteinrichtung leisten. Ihr Plan zahlt möglicherweise nur so lange, wie ein Arzt weiterhin bestätigt, dass Sie ein Lebenswarnsystem benötigen.
Überprüfen Sie die Details Ihres Plans und rufen Sie an, um nachzufragen, wenn Sie sich nicht sicher sind, wie hoch die Kosten für Sie sein könnten.
Was ist Life Alert?
Life Alert ist ein PERS. Das System ist darauf ausgelegt, Ihnen in einer Notsituation schnell die Hilfe zukommen zu lassen, die Sie benötigen.
Wenn Sie sich für Life Alert anmelden, erhalten Sie einen tragbaren Knopf, den Sie um den Hals oder am Handgelenk tragen können. Wenn Sie den Knopf drücken, werden Sie mit Rettungsdiensten verbunden, die einen Krankenwagen zu Ihnen schicken können.
Life Alert und ähnliche PERS können in Zeiten verwendet werden, in denen Sie kein Telefon erreichen oder um Hilfe rufen können.
Wenn Sie beispielsweise alleine leben und in Ihrem Keller Wäsche waschen, sind Sie möglicherweise nicht in der Nähe eines Telefons. Wenn Sie stürzen und nicht vom Boden aufstehen können, kann Ihnen das Drücken der Lebensalarmtaste helfen, die medizinische Versorgung zu erhalten, die Sie benötigen.
Sie können die Taste auch während eines anderen medizinischen Notfalls wie einem Schlaganfall oder Herzinfarkt verwenden.
Die an der Wand montierte Hilfetaste bietet Ihnen eine weitere Möglichkeit, Notdienste zu erreichen. Sie können den Wandknopf verwenden, wenn Sie Ihren tragbaren Knopf nicht dabei haben. Freunde oder Familie können auch den Wandknopf drücken, damit Sie im Notfall schnell Hilfe bekommen.
Life Alert ist für die Verwendung in Ihrem Haus konzipiert. Sie haben jedoch die Möglichkeit, mobile Dienste hinzuzufügen.
Mit mobilen Diensten können Sie Ihren Button auch dann nutzen, wenn Sie nicht zu Hause sind. Die mobilen Dienste verwenden GPS-Tracking, um Ihren Button und Sie zu finden, auch wenn Sie Ihren Standort nicht an den Notdienstbetreiber weitergeben können.
Sie können auch die Life Alert Mobile-App herunterladen. Die App ermöglicht es Ihnen, Ihr Smartphone als zusätzlichen Life-Alert-Button zu verwenden.
Gibt es andere Möglichkeiten für die medizinische oder Sicherheitsüberwachung?
Life Alert ist ein Name, den viele Leute kennen. Es gibt jedoch viele andere Unternehmen, die ähnliche PERS anbieten. Einige Unternehmen bieten sogar Dienste an, die Life Alert nicht bietet, wie z. B. die Bewegungserkennung, um Sie auf Stürze zu überwachen. Andere Unternehmen bieten möglicherweise eine kostenlose Erstinstallation oder andere Vergünstigungen an.
Darüber hinaus arbeiten einige PERS-Unternehmen mit Medicare Advantage-Anbietern zusammen, sodass Mitglieder ihre PERS vollständig abdecken können. Das richtige Unternehmen für Sie hängt von Ihrem Budget und Ihren Umständen ab. Weitere Optionen sind:
- Warnung1
- Bay Alarm Medical
- GreatCall
- LifeFone
- Lebensstation
- Medizinischer Alarm
- Medizinischer Wächter
- MobileHilfe
- Philips Lifeline
- QMedic
Möglicherweise stehen Ihnen auch lokale Optionen zur Verfügung. Wenn Sie einen Medicare Advantage-Plan haben, können Sie Ihre Suche beginnen, indem Sie sehen, ob sie mit einem PERS-Unternehmen zusammenarbeiten. Die meisten dieser Unternehmen haben eine monatliche Servicegebühr.
Eine weitere Möglichkeit ist eine
Einige Uhren und Tracker haben sogar eingebaute 911-Tasten oder -Funktionen. Sie müssen im Allgemeinen über Bluetooth mit einem Telefon oder einem drahtlosen Netzwerk verbunden sein, damit die Funktion funktioniert. Dies kann eine großartige Option sein, wenn Sie kein Sicherheitsüberwachungsgerät tragen möchten.
Während Smartwatches oder Tracker anfangs teurer sein können, funktionieren sie in der Regel mit dem Mobilfunk- oder Mobilfunkdienst, den Sie bereits haben, sodass keine monatlichen Gebühren anfallen.
Sie haben viele Möglichkeiten, im Notfall Hilfe zu bekommen. Die Technologie macht noch mehr Optionen verfügbar. Es ist eine gute Idee, sich nach der Option umzusehen, die am besten zu Ihren Bedürfnissen, Ihrem Budget und Ihrem Lebensstil passt.
Tipps zur Auswahl eines Medicare-Plans, wenn Sie wissen, dass Sie ein Life Alert-System wünschen:
- Suchen Sie auf der Medicare-Website nach Medicare Advantage-Plänen in Ihrer Nähe.
- Überprüfen Sie die Details der Planabdeckung für Life Alert-Systeme.
- Rufen Sie einen Planvertreter an, um zu erfahren, ob Sie für ein System in Frage kommen.
- Original Medicare deckt kein Personal Emergency Response System ab, einschließlich Life Alert. Ein Medicare Advantage-Plan könnte jedoch die Kosten decken.
- Sie können nach Plänen in Ihrer Nähe suchen und sich dann bei einem Vertreter erkundigen, um Einzelheiten zu deren Life Alert-Abdeckung zu erhalten.
- Wenn Sie keine Abdeckung für ein Life Alert-System finden, finden Sie möglicherweise Abdeckung für andere PERS.
- Sie können sich auch mit zusätzlichen Gesundheits- und Sicherheitsüberwachungsoptionen befassen oder eine Lösung wie eine Smartwatch oder einen Aktivitätstracker in Betracht ziehen.
