Medicare Supplement Plan G deckt Ihren Anteil an medizinischen Leistungen (mit Ausnahme des Selbstbehalts für ambulante Patienten), der von Medicare abgedeckt wird. Es wird auch als Medigap Plan G bezeichnet.
Original Medicare umfasst Medicare Part A (Krankenhausversicherung) und Medicare Part B (Krankenversicherung).
Medigap Plan G ist einer der beliebtesten von 10 verfügbaren Plänen aufgrund seiner breiten Abdeckung, einschließlich der Abdeckung von Teil B-Überschussgebühren.
Lesen Sie weiter, um mehr über Medicare Part G und dessen Abdeckung zu erfahren.
Medicare Teil B Selbstbeteiligung
Medicare Teil B deckt nur Gesundheitsdienstleister ab, die an Medicare teilnehmen. Wenn Sie sich für einen Anbieter entscheiden, der nicht an Medicare teilnimmt, kann dieser Anbieter bis zu 15 Prozent mehr als den Standardtarif von Medicare berechnen.
Diese zusätzliche Gebühr wird als Teil B-Überschussgebühr betrachtet. Wenn Ihr Medigap-Tarif die Überschussgebühren von Teil B nicht abdeckt, zahlen Sie aus eigener Tasche.
Was deckt Medicare Supplement Plan G ab?
Sobald Sie Ihren Selbstbehalt bezahlt haben, decken die meisten Medigap-Policen eine Mitversicherung ab. Einige Medigap-Policen zahlen auch den Selbstbehalt.
Der Versicherungsschutz mit Medicare Supplement Plan G umfasst:
- Teil A Mitversicherung und Krankenhauskosten nach Verbrauch der Medicare-Leistungen (bis zu weiteren 365 Tagen): 100 Prozent
- Teil A Selbstbehalt: 100 Prozent
- Teil A Mitversicherung bzw. Zuzahlung Hospizpflege: 100 Prozent
- Teil B Mitversicherung oder Zuzahlung: 100 Prozent
- Selbstbehalt Teil B: nicht gedeckt
- Teil B Selbstbehalt: 100 Prozent
- Mitversicherung für qualifizierte Pflegeeinrichtungen: 100 Prozent
- Blut (erste 3 Pints): 100 Prozent
- Auslandsreisetausch: 80 Prozent
- Out-of-pocket-Limit: entfällt
Medigap verstehen
Medigap-Policen wie Medicare Supplement Plan G tragen zur Deckung von Gesundheitskosten bei, die nicht von der ursprünglichen Medicare abgedeckt werden. Diese Richtlinien sind:
- von privaten Versicherungsgesellschaften verkauft
- standardisiert und befolgen Bundes- und Landesgesetze
- in den meisten Staaten mit demselben Buchstaben gekennzeichnet, in diesem Fall „G“
Eine Medigap-Police gilt nur für eine Person. Sie und Ihr Ehepartner benötigen jeweils eine individuelle Police.
Wenn Sie eine Medigap-Police wünschen, müssen Sie:
- muss Original Medicare Teil A und Teil B haben
- keinen Medicare Advantage-Plan haben
- wird eine monatliche Prämie erhoben (zusätzlich zu Ihren Medicare-Prämien)
Entscheiden Sie sich für einen Medigap-Plan
Eine Methode, um einen Medicare-Zusatzversicherungsplan zu finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht, ist die Internet-Suchanwendung „Finden Sie eine Medigap-Police, die für Sie funktioniert“. Diese Online-Suchwerkzeuge werden von den US Centers for Medicare & Medicaid Services (CMS) eingerichtet.
Medigap in Massachusetts, Minnesota und Wisconsin
Wenn Sie in Massachusetts, Minnesota oder Wisconsin leben, sind die Medigap-Richtlinien anders standardisiert als in anderen Bundesstaaten. Die Policen sind unterschiedlich, aber Sie haben garantierte Ausstellungsrechte zum Kauf einer Medigap-Police.
- In Massachusetts haben Medigap-Pläne einen Core Plan und einen Supplement 1 Plan.
- In Minnesota haben Medigap-Pläne Basic- und Extended Basic-Leistungspläne.
- In Wisconsin haben Medigap-Pläne einen Basisplan und 50-Prozent- und 25-Prozent-Kostenteilungspläne.
Für detaillierte Informationen können Sie das Suchtool „Finden Sie eine Medigap-Police, die zu Ihnen passt“ verwenden oder Ihre staatliche Versicherungsabteilung anrufen.
Was sind garantierte Ausgaberechte?
Garantierte Ausstellungsrechte (auch Medigap-Schutz genannt) erfordern, dass Versicherungsunternehmen Ihnen eine Medigap-Police verkaufen, die:
- deckt bereits bestehende Gesundheitsprobleme ab
- kostet nicht mehr aufgrund vergangener oder gegenwärtiger Gesundheitszustände
Garantierte Ausgaberechte kommen in der Regel zum Tragen, wenn sich Ihre Krankenversicherung ändert, z. B. wenn Sie sich für einen Medicare Advantage Plan angemeldet haben und die Versorgung in Ihrer Region eingestellt wird oder wenn Sie in den Ruhestand gehen und die Krankenversicherung Ihres Mitarbeiters endet.
Besuchen Sie diese Seite für weitere Informationen zu garantierten Ausgaberechten.
Medicare Supplement Plan G ist eine Medigap-Police, die zur Deckung von Gesundheitskosten beiträgt, die nicht von der ursprünglichen Medicare abgedeckt werden. Es ist einer der umfassendsten Medigap-Pläne, einschließlich der Abdeckung von Medicare Part B-Überschussgebühren.
Medigap-Richtlinien sind in Massachusetts, Minnesota und Wisconsin unterschiedlich standardisiert. Wenn Sie in einem dieser Staaten leben, müssen Sie deren Medigap-Angebote überprüfen, um eine Police zu erhalten, die Medicare Supplement Plan G ähnelt.
