Medigap Plan G 2021 Kosten

Wie viel kostet Medicare Supplement Plan G?

Schauen wir uns drei Beispielstädte an, um die Kosten von Plan G im Jahr 2021 zu untersuchen:

Als Nächstes werden wir alle mit Plan G verbundenen Kosten aufschlüsseln.

Plan G monatliche Prämien

Wenn Sie sich für einen Medigap-Plan anmelden, müssen Sie eine monatliche Prämie zahlen. Dies wird zusätzlich zu Ihrer monatlichen Medicare-Teil-B-Prämie berechnet.

Da private Versicherungsunternehmen Medigap-Policen verkaufen, variieren die monatlichen Prämien je nach Police. Unternehmen können ihre Prämien auf verschiedene Arten festlegen. Die drei wichtigsten Möglichkeiten, wie sie Prämien festlegen, sind:

• Gemeinschaft bewertet. Jeder Versicherte zahlt unabhängig von seinem Alter die gleiche monatliche Prämie.
• Ausgabealter bewertet. Die monatlichen Prämien werden basierend auf Ihrem Alter zum Zeitpunkt des Versicherungsabschlusses festgelegt. Personen, die in einem jüngeren Alter kaufen, haben niedrigere monatliche Prämien.
• Erreichtes Alter bewertet. Die monatlichen Prämien werden basierend auf Ihrem aktuellen Alter festgelegt. Aus diesem Grund steigen Ihre Prämien mit zunehmendem Alter.

Plan G Selbstbehalte

Während Plan G den Selbstbehalt von Medicare Teil A abdeckt, deckt er nicht den Selbstbehalt von Medicare Teil B ab. Medigap-Policen haben in der Regel keinen eigenen Selbstbehalt. Bei Plan G kann dies anders sein. Neben dem normalen Plan G (ohne Selbstbehalt) ist auch eine Option mit hoher Selbstbeteiligung erhältlich.

Plan G mit hohem Selbstbehalt hat oft niedrigere monatliche Prämien. Sie müssen jedoch einen Selbstbehalt von 2.370 $ bezahlen, bevor Ihre Police beginnt, Leistungen zu zahlen. Es gibt auch einen zusätzlichen jährlichen Selbstbehalt für Notdienste, die während Auslandsreisen in Anspruch genommen werden.

Plan G Zuzahlungen und Mitversicherung

Plan G deckt Zuzahlungen und Mitversicherungen im Zusammenhang mit Medicare Teil A und B ab. Wenn Sie eine Plan G-Police haben, sind Sie nicht für diese Kosten verantwortlich.

Plan G Auslagenkosten

Es gibt einige Dinge, die Medigap normalerweise nicht abdeckt, obwohl dies je nach Police variieren kann. Wenn eine Dienstleistung nicht abgedeckt ist, müssen Sie die Kosten aus eigener Tasche bezahlen.

Einige Beispiele für Dienste, die oft nicht in den Medigap-Richtlinien abgedeckt sind, sind:

• Langzeitpflege
• Zahn

• Sehvermögen, einschließlich Brillen

• Hörgeräte
• private Pflege

Im Gegensatz zu einigen anderen Medigap-Plänen hat Plan G kein Out-of-Pocket-Limit.

Was deckt Medicare Supplement Plan G ab?

Medigap Plan G ist ein sehr umfassender Plan. Folgende Kosten werden zu 100 Prozent abgedeckt:

• Medicare Teil A Selbstbehalt
• Medicare Teil A Mitversicherung
• Medicare Teil A Krankenhauskosten
• Medicare Teil A Hospizmitversicherung oder Zuzahlung

• Mitversicherung für qualifizierte Pflegeeinrichtungen

• Blut (erste 3 Pints)
• Medicare Teil B Mitversicherung oder Zuzahlung
• Überschussgebühren im Zusammenhang mit Medicare Teil B

Darüber hinaus deckt Plan G 80 Prozent der Gesundheitsleistungen ab, die während Auslandsreisen erbracht werden.

Medigap-Tarife sind standardisiert, was bedeutet, dass jedes Unternehmen die gleiche Grundversicherung anbieten muss. Wenn Sie eine Plan G-Police kaufen, sollten Sie alle oben aufgeführten Vorteile erhalten, unabhängig davon, bei welchem ​​Unternehmen Sie sie kaufen.

Lohnt sich Medicare Supplement Plan G?

Plan F ist der umfassendste der verschiedenen Medigap-Pläne. Ab 2020 hat sich jedoch geändert, wer sich anmelden kann. Diese Änderungen sind darauf zurückzuführen, dass Medigap-Pläne, die an Medicare-Neulinge verkauft wurden, den Medicare-Teil-B-Selbstbehalt, der in Plan F enthalten ist, nicht mehr abdecken können.

Diejenigen, die bereits Plan F haben oder vor dem 1. Januar 2020 neu bei Medicare waren, haben möglicherweise noch eine Plan F-Police.

Plan G kann eine gute Option sein, wenn Sie neu bei Medicare sind und sich nicht für Plan F anmelden können. Der einzige Unterschied in der Deckung zwischen den beiden besteht darin, dass Plan G den Selbstbehalt von Medicare Teil B nicht abdeckt.

Wer kann sich für Medicare Supplement Plan G anmelden?

Sie können zuerst eine Medigap-Police während der offenen Medigap-Registrierung kaufen. Dies ist ein Zeitraum von 6 Monaten, der in dem Monat beginnt, in dem Sie 65 Jahre oder älter sind und sich für Medicare Teil B angemeldet haben.

Andere Registrierungsrichtlinien im Zusammenhang mit Medigap umfassen:

• Medigap-Policen decken nur eine Person ab, sodass Ihr Ehepartner eine eigene Police kaufen muss.
• Bundesgesetze verlangen nicht, dass Unternehmen Medigap-Policen an Personen unter 65 Jahren verkaufen. Wenn Sie unter 65 Jahre alt sind und Anspruch auf Medicare haben, können Sie die gewünschte Medigap-Police möglicherweise nicht erwerben.
• Sie können nicht sowohl eine Medigap-Police als auch eine Medicare Part C (Medicare Advantage)-Police haben. Wenn Sie eine Medigap-Police abschließen möchten, müssen Sie zurück zur ursprünglichen Medicare wechseln (Teile A und B).
• Medigap-Policen können verschreibungspflichtige Medikamente nicht abdecken. Wenn Sie verschreibungspflichtige Medikamente abdecken möchten, müssen Sie sich für einen Medicare Part D-Plan anmelden.

Medigap-Policen sind garantiert verlängerbar, unabhängig davon, ob Sie gesundheitliche Probleme haben oder nicht. Das bedeutet, dass Ihre Police nicht gekündigt werden kann, solange Sie weiterhin angemeldet sind und Ihre Prämien bezahlen.

Wo können Sie Medicare Supplement Plan G kaufen?

Private Versicherungsunternehmen verkaufen Medigap-Policen. Sie können das Suchtool von Medicare verwenden, um herauszufinden, welche Tarife in Ihrer Nähe angeboten werden. Sie müssen Ihre Postleitzahl eingeben und Ihren Landkreis auswählen, um verfügbare Tarife anzuzeigen. Jeder Plan wird mit einem monatlichen Prämienbereich, anderen potenziellen Kosten und was abgedeckt ist und was nicht, aufgelistet.

Sie können sich auch die Unternehmen ansehen, die jeden Plan anbieten, und wie sie ihre monatlichen Prämien festlegen. Da die Kosten einer Medigap-Police je nach Unternehmen variieren können, ist es sehr wichtig, mehrere Medigap-Policen zu vergleichen, bevor Sie eine auswählen.

Das wegnehmen

• Medigap Plan G ist eine Medicare-Zusatzversicherung. Es deckt eine Vielzahl von Ausgaben ab, die nicht von Medicare-Teilen A und B abgedeckt werden, wie z. B. Mitversicherung, Zuzahlungen und einige Selbstbehalte.
• Wenn Sie eine Plan G-Police kaufen, zahlen Sie eine monatliche Prämie, die je nach Unternehmen, das die Police anbietet, variieren kann. Dies ist zusätzlich zu Ihrer monatlichen Prämie von Medicare Part B.
• Zu den sonstigen Kosten gehören der Medicare Teil B-Selbstbehalt sowie Leistungen, die nicht von Medigap abgedeckt werden, wie z. B. Zahnbehandlungen und Sehstörungen. Wenn Sie Plan G mit hohem Selbstbehalt haben, müssen Sie einen Selbstbehalt zahlen, bevor Ihre Police beginnt, Ausgaben zu decken.
• Plan G kann eine gute Option sein, wenn Sie Plan F nicht kaufen dürfen. Der einzige Unterschied zwischen den beiden Plänen besteht darin, dass Plan G den Selbstbehalt von Medicare Teil B nicht abdeckt.

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