Internationale Vorschriften für elektronische Überweisungen, die Sie kennen müssen

internationale Überweisung

Wenn Sie international Geld senden müssen, müssen Sie die Regeln und Vorschriften für das Senden von Geld ins Ausland verstehen. Die Gesetze, die die steuern internationaler Geldtransfer sind in jedem Land einzigartig. Sie müssen die Vorschriften in Ihrem Land und dem Land, in das Sie Geld senden, verstehen.

Meldepflichten für internationale Überweisungen

Der von Ihnen gewählte Dienstleister oder die Bank sollte Sie dabei unterstützen Ablauf einer Geldüberweisung ins Ausland. Sie sollten den Dienstanbieter fragen, ob er eine Begrenzung des Geldbetrags hat, den Sie ins Ausland senden können. Der Betrag variiert je nach dem Wert, den Sie senden, der Währung und dem Land, in das Sie Geld senden.

Für das Senden von Geld

Wenn Sie eine internationale Geldüberweisung vornehmen, ist der Dienstanbieter normalerweise für die Bereitstellung von rechtlichen Unterlagen, Berichten und die Aufbewahrung Ihrer Informationen für den Fall verantwortlich, dass die Überweisung nachverfolgt wird. Ein Unternehmen wie Western Union kümmert sich um den Papierkram und führt Sie durch alle Unterlagen, die Sie zum Ausfüllen des Prozesses benötigen.

Zum Geldempfang

Wenn Sie der Empfänger einer internationalen Transaktion sind, können Sie je nach Situation für die Meldung verantwortlich sein. Manchmal müssen Sie nur sehr wenig angeben, außer Ihrem Ausweis, um den Empfang zu authentifizieren. Wenn Sie jedoch Geld auf einem Auslandskonto auf Ihren Namen erhalten, müssen Sie einen Bericht beim IRS einreichen. Dies gilt für Sie, wenn Sie zu irgendeinem Zeitpunkt in einem Kalenderjahr 10.000 USD oder mehr auf diesem Konto hatten.

Wenn Sie ein Auslandskonto haben, müssen Sie mehr über Ihre Pflichten als Kontoinhaber erfahren. Manchmal bedeutet dies, dass Sie sich rechtlich beraten lassen sollten, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Pflichten verstehen und sie ordnungsgemäß ausführen, um Pannen bei Transaktionen zu vermeiden.

Internationale Vorschriften für elektronische Überweisungen

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Geld international zu überweisen. Diese Methoden haben unterschiedliche Vorschriften.

Überweisung nach innen und nach außen

Das Empfangen von Geld wird als eingehende Überweisung bezeichnet, während das Senden von Geld als ausgehende Überweisung bezeichnet wird. Banküberweisung ist der einfachste Weg für internationale Geldüberweisungen an Ihre Mitarbeiter, Familie oder Geschäftspartner. Verschiedene Regierungen haben Gesetze erlassen, um den Drittanbietern und den handelnden Personen zu helfen, einen reibungslosen Betrieb zu gewährleisten. Der internationale Geldtransfer über das Banküberweisungssystem ist die sicherste Methode.

Es gibt Online- und Offline-Dienste, bei denen Sie den Namen der Empfängerbank, den Zweck der Geldüberweisung, die zu überweisende Währung, die Bankkontonummer des Empfängers und den SWIFT-Code angeben. Dies ist bei den meisten Banken Standard. Wenn Sie eine Festgeldanlage tätigen, benötigen Sie die Kontonummer möglicherweise nicht.

Globale Zahlungsdienste

Sie können sich auch dafür entscheiden, Geld über Offline-Dienstleister wie Western Union oder MoneyGram zu senden. Hier sind einige der Gesetze, die Sie bei Transaktionen mit Western Union kennen müssen;-

  1. Sie benötigen kein Bankkonto, Staatsbürgerschaftsdokumente oder Kreditkarten. Sie benötigen einen amtlichen Lichtbildausweis.
  2. Der Agent benötigt eine Kredit- oder Debitkarte, die das Unternehmen akzeptiert, damit eine Online-Überweisung durchgeführt werden kann.
  3. Sie können Geld an ein Mobiltelefon senden, wenn die Telekommunikationsgesellschaft dies akzeptiert.
  4. Es gibt Grenzen, wie viel Sie an einem Tag zwischen zwei Ländern senden können. Beispielsweise beträgt das Maximum, das Sie nach Indien senden können, 2500 US-Dollar pro Tag.

Vor diesem Hintergrund wäre es hilfreich, wenn Sie verschiedene Gesetze lesen und verstehen, die den internationalen Geldtransfer regeln.

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