Wenn Sie nach einem Medicare-Plan suchen, fragen Sie sich vielleicht, was die Unterschiede zwischen den einzelnen Teilen von Medicare sind, damit Sie die richtige Wahl treffen können.

Die vier Teile von Medicare sind:

  • Teil A: Krankenhausleistungen

  • Teil B: Ambulante Dienste

  • Teil C: Medicare-Vorteil

  • Teil D: verschreibungspflichtige Medikamente

Teil B ist ein Teil Ihrer Krankenversicherung, der unter die ursprüngliche Medicare fällt, während Teil C ein eigenständiger All-in-One-Plan ist, den Sie bei einer Versicherungsgesellschaft kaufen.

In diesem Artikel werfen wir einen genaueren Blick auf Medicare Teil B und Teil C, einschließlich dessen, was jeder Plan abdeckt, seine Kosten und wie Sie den besten Plan für Ihre Bedürfnisse auswählen.

Was ist Medicare Teil B?

Medicare Teil B deckt Besuche bei Ihrem Arzt und andere ambulante Leistungen ab, wie z. B.:

  • diagnostische Screenings
  • Labortests
  • medizinische Ausrüstung
  • Rettungswagenfahrten

Medicare Teil B deckt auch viele präventive Leistungen ab, wie zum Beispiel:

  • Hepatitis-B-Impfung
  • Lungenentzündung Schüsse
  • Grippeimpfungen
  • Diabetes-Screenings
  • Krebsvorsorge
  • Herz-Kreislauf-Screenings

Was ist Medicare Teil C?

Medicare Teil C (Medicare Advantage) bündelt die Hauptkomponenten von Medicare in einem umfassenden Plan, einschließlich:

  • Medicare Teil A
  • Medicare Teil B
  • Medicare Teil D (in den meisten Fällen)

Einige Medicare Advantage-Pläne bieten auch zusätzliche Deckung, wie z

  • Vision
  • Hören
  • Zahn

Medicare Advantage-Pläne bieten verschiedene Gruppen von Diensten und Vorteilen, daher ist es wichtig, die Planbeschreibungen zu lesen und zu vergleichen.

Was sind die Unterschiede zwischen Medicare Teil B und Medicare Teil C?

Die beiden Hauptunterschiede zwischen den Medicare-Teilen B und C sind:

  1. Teil B ist zusammen mit Teil A eine Schlüsselkomponente des ursprünglichen Medicare. Teil C ist eine Bündelung von Komponenten, einschließlich Teil A, Teil B und häufig Teil D.
  2. Teil C wird von privaten Unternehmen angeboten (von Medicare genehmigt), während Teil B ein staatliches Programm ist, das von den Centers for Medicare and Medicaid Services (CMS) verwaltet wird.

Welche Option ist die beste für Sie?

Medicare Part B- und Medicare Advantage-Pläne unterscheiden sich in Deckung, Kosten und Leistungen. Beim Vergleich Ihrer Optionen müssen Sie sowohl Ihre Bedürfnisse als auch Ihr Gesundheitsbudget berücksichtigen.

Wenn Sie sich entscheiden, sich nur für Teil B (und nicht für Teil C) anzumelden:

  • Sie haben jedes Jahr einige festgelegte Kosten, darunter 233 $ Selbstbehalt und eine monatliche Prämie von 170,10 $.
  • Für andere Kosten wie Zuzahlungen und Mitversicherung zahlen Sie 20 Prozent des von Medicare genehmigten Satzes, bis Sie Ihren Selbstbehalt erreichen.
  • Teil B deckt nur von Medicare genehmigte Leistungen ab und enthält keine Extras wie Seh-, Hör- oder Zahnversicherung.

Wenn Sie feststellen, dass Medicare Advantage die beste Wahl für Sie ist, sollten Sie Folgendes wissen:

  • Sie müssen sich weiterhin für die Medicare-Teile A und B anmelden.
  • Sie müssen die Prämie für Teil B zahlen, wenn Ihr Plan diese nicht abdeckt.
  • Die Prämien, Selbstbehalte und Leistungen Ihres Medicare Advantage Plans können sich jährlich ändern.
  • Ein Plan für Teil C bündelt Ihre gesamte Deckung für Teil A und Teil B zusammen mit mehreren zusätzlichen Diensten in einem All-in-One-Plan.

Medicare Teil B und C weisen wichtige Unterschiede auf. Medicare Part B wird von der US-Regierung angeboten, um die Kosten für Arztbesuche und ambulante Leistungen zu decken.

Medicare Teil C wird von privaten Unternehmen angeboten. Es umfasst Medicare Teil B zusammen mit Teil A und häufig Teil D. Medicare Teil C kann auch Dienstleistungen umfassen, die nicht von Medicare angeboten werden, wie z. B. Seh- und Zahnbehandlungen.